ETF: tout savoir pour mieux investir

Chez Easyvest, nous adoptons une approche indicielle pour optimiser vos investissements. Nous constituons un portefeuille diversifié et performant basé sur des ETF : un ETF d'actions mondiales et un ETF complémentaire, permettant une gestion simple, efficace et fiscalement optimisée.

Contenu

1. ETF: définition
2. Comment investir dans les ETF en Belgique
3. Investir en ETF pour sa société
4. Calculez votre rendement potentiel en ETF

1. ETF: définition

Un Tracker ou fonds indiciel est un fonds d’investissement dont la stratégie consiste à reproduire ou “traquer” la performance d’un indice boursier. Les indices les plus connus sont par exemple, le MSCI World (Mondial), le S&P500 (USA), Nikkei (Japon), le CAC 40 (France) ou le Bel 20 (Belgique).

Un indice se distingue des fonds d’investissement traditionnels par son approche passive qui permet de diminuer drastiquement les frais et d’éviter les erreurs de gestion.

La plupart des trackers peuvent être achetés en bourse sans délais. On parle alors d’ “Exchange Traded Fund” (ETF)

Pourquoi investir dans des ETF? 4 avantages à connaître

• Diversification:
  Un seul ETF permet d’investir dans des centaines d’entreprises réparties sur plusieurs secteurs et pays.
• Coûts réduits:
  Les frais de gestion sont nettement inférieurs à ceux des fonds traditionnels.
• Performance optimisée:
  Sur le long terme, 90 % des fonds actifs ne battent pas les indices.
• Accessibilité et transparence:
  Les ETF sont faciles à acheter et leurs performances sont clairement visibles en temps réel.

Découvrez plus en détail ce qu’est un ETF dans notre article : C’est quoi un ETF ?

2. Comment investir dans les ETF en Belgique?

Les ETF, ou fonds cotés en bourse, sont une méthode populaire d'investissement en raison de leur simplicité, de leur diversification et de leur coût.
En Belgique, investir dans les ETF offre une solution attrayante pour les investisseurs souhaitant échapper à la complexité des fonds traditionnels, grâce à un portefeuille de valeurs diversifié par nature et qui ne nécessite pas un suivi intensif dans le temps.

Investir en ETF en Belgique: quelle fiscalité et quels avantages ?

• Fiscalité avantageuse :
  Les ETF de capitalisation réinvestissent les rendements, évitant ainsi le précompte mobilier de 30 % sur les dividendes. En Belgique, les plus-values sur les investissements ne sont actuellement pas encore taxées. Cependant, le nouveau gouvernement envisage d'introduire une taxe de 10 % sur les plus-values réalisées lors de la vente d'actifs financiers, tels que les actions et les obligations. Cette mesure inclurait une exonération pour les premiers 10 000 euros de gains afin de protéger les petits investisseurs. À ce jour, cette proposition n'a pas encore été adoptée en loi. 
• Accès international :
  Grâce aux plateformes de courtage modernes, les investisseurs belges peuvent facilement accéder à une large gamme d'ETF cotés sur les bourses européennes et américaines, permettant une diversification mondiale.
• Simplicité réglementaire :
  Les ETF conformes à la réglementation UCITS offrent des garanties en matière de transparence, de protection des investisseurs et de gestion des risques.

Pour approfondir, lisez notre guide : Comment investir dans les ETF en Belgique ? Le guide 2025

Quel ETF choisir en 2025 ? Critères essentiels pour bien investir

Tous les ETF ne se valent pas. Voici les critères essentiels à considérer :

• Type d'indice :
  Souhaitez-vous investir dans un indice global comme le MSCI World ou dans un secteur spécifique ?
• Frais de gestion (TER) :
  Privilégiez les ETF avec un TER inférieur à 0,30 % pour maximiser vos rendements.
• Liquidité :
  Optez pour des ETF avec un volume d'échange élevé pour faciliter les transactions.
• Domiciliation et fiscalité :
  Les ETF domiciliés en Europe, conformes à la directive UCITS, offrent une meilleure protection aux investisseurs européens.

Pour une analyse détaillée, consultez : ETF actifs ou passifs : quelles différences ?

5 étapes pour investir dans des ETF en Belgique

1. Choisir une plateforme d'investissement :
   Sélectionnez un courtier en ligne ou un robo-advisor adapté à vos besoins.
2. Ouvrir un compte :
   Complétez le processus d'inscription en fournissant les documents requis.
3. Sélectionner les ETF :
   En fonction de votre stratégie d'investissement et de votre tolérance au risque.
4. Passer des ordres :
   Achetez les ETF choisis en spécifiant le nombre de parts et le type d'ordre (au marché ou à cours limité).
5. Suivre et ajuster :
   Surveillez régulièrement votre portefeuille et réalisez des ajustements si nécessaire.

Pour une assistance personnalisée, Easyvest propose des services de gestion de portefeuille basés sur des ETF diversifiés. Découvrez notre approche : Comment ça marche ?

3. Investir en ETF pour sa société

Investir via sa société peut être efficace pour optimiser la fiscalité et faire fructifier son capital. Dans "Investir avec sa société, une bonne idée?", nous expliquons pourquoi beaucoup de chefs d’entreprise choisissent de placer leurs liquidités en bourse.
 

Optimiser la fiscalité avec la réserve de liquidation

La réserve de liquidation permet aux PME belges de mettre de côté une partie de leurs bénéfices à un taux réduit (10 %), afin de pouvoir ensuite les retirer sous forme de dividendes faiblement taxés (5 % après 5 ans). C'est un outil intéressant pour optimiser la gestion de trésorerie d’une entreprise tout en anticipant ses besoins futurs.

Mais faut-il investir en société ou en personne physique ?

Téléchargez notre modèle gratuit et découvrez la solution la plus adaptée à votre situation.

RDT vs ETF : Quelle solution choisir ?

De nombreux investisseurs en société envisagent également le régime des RDT (Revenus Définitivement Taxés), qui permet d’éviter la double imposition sur les dividendes perçus sous certaines conditions. Cependant, cette solution impose des contraintes strictes sur les titres éligibles et la durée de détention.

À l’inverse, investir en ETF via une société offre une alternative souvent plus flexible, plus diversifiée et fiscalement optimisée.

• Diversification immédiate sur plusieurs marchés sans contrainte de sélection individuelle des titres
• Frais réduits par rapport aux fonds actifs ou aux investissements directs en actions
• Stratégie long terme adaptée à une gestion passive et efficace

Découvrez comment structurer votre portefeuille d’entreprise avec des ETF dans notre article : Le régime des Revenus Définitivement Taxés (RDT), une fausse bonne idée?

4. Combien peut rapporter un investissement en ETF?

         

5. Documentation

6. FAQ

Découvrez les questions fréquemment posées sur les ETF, sur l’investissement, ....