Een derde van de geopende rekeningen bij easyvest zijn gemeenschappelijke rekeningen, gewoonlijk onder partners. Dat is eerder een zeldzaam gegeven bij online effectenrekeningen. Nochtans biedt het heel wat voordelen.
Wat we meestal een ‘gemeenschappelijke rekening’ noemen, is in werkelijkheid een rekening in onverdeeldheid tussen twee personen, meestal levenspartners. Op deze rekening kan het spaargeld opgebouwd worden voor gemeenschappelijke projecten als koppel. Bij een rekening in onverdeeldheid bezitten beide titularissen elk de helft van de tegoeden, tenzij dit contractueel anders is vastgelegd. Dit heeft natuurlijk gevolgen bij een erfenis.
Door een gemeenschappelijke investeringsrekening te openen, betrekt u investeren in uw leven als koppel. Dat gebeurt tot nog toe al te zelden. Nochtans is het een ideale manier om uw levenspartner te betrekken in financiële beslissingen en om samen bij te leren over dit onderwerp.
Voor een effectenrekening moeten beide medehouders volgens de huidige regelgeving de MiFiD-vragenlijst invullen voor ze een rekening openen. Easyvest biedt medehouders de mogelijkheid om de antwoorden van slechts één van hen te kiezen op de vragen over de financiële situatie en de beleggingsdoelstellingen van het koppel. Deze antwoorden zullen het ‘gezamenlijke’ risicoprofiel en het voorgestelde type portefeuille bepalen.
Om te vermijden dat een van de leden van het koppel verantwoordelijk wordt gehouden voor een slechte investeringsbeslissing, biedt passieve investering zich aan als de ideale oplossing. Het idee is hierbij om de markt te volgen eerder dan een poging te doen ze te verslaan, door uw portefeuille op lange termijn open te stellen voor beursgenoteerde ondernemingen van overal ter wereld. Het beheer van een dergelijke portefeuille vraagt erg weinig betrokkenheid en geeft bovenal geen aanleiding tot discussies.
Door voor easyvest te kiezen, wordt u bovendien geholpen in het bepalen van deze strategie. Dat verzekert de vrede binnen het gezin! Afhankelijk van uw beleggingsdoelstellingen en risicoprofiel, en steeds met uw instemming, zal uw adviseur alles opvolgen om ervoor te zorgen dat uw portefeuille altijd in lijn ligt met deze doelstellingen.